Como consultor, é responsável pelos seus próprios impostos e pode ser difícil saber que deduções estão disponíveis para si. Felizmente, existem várias deduções que podem ajudá-lo a reduzir a sua obrigação fiscal e, em última análise, a poupar-lhe dinheiro. Neste guia, vamos levá-lo através dos passos para maximizar as suas deduções fiscais como consultor, desde a compreensão do tipo de deduções que pode alegar até ao aproveitamento da poupança-reforma e planeamento fiscal.
Como consultor, é responsável pelos seus próprios impostos. Esta pode ser uma tarefa assustadora, especialmente se não souber que deduções estão disponíveis para si. Geralmente, os consultores são elegíveis para as mesmas deduções que qualquer outro indivíduo independente. Isto inclui despesas empresariais, impostos de trabalho independente, honorários profissionais, despesas de viagem, e deduções no escritório em casa.
Poderá deduzir o custo do material de escritório, tais como cartuchos de papel e toner, assim como equipamento, tais como computadores e impressoras. Para ser elegível para uma dedução, deve utilizar os consumíveis e equipamento exclusivamente para a sua empresa e estes devem ser necessários para o funcionamento da empresa.
Como consultor, deve pagar impostos sobre o auto-emprego. Estes impostos são utilizados para pagar a Segurança Social e Medicare e são os mesmos que os impostos pagos pelos trabalhadores por conta de outrem. O montante que deve em impostos sobre o auto-emprego é calculado com base nos seus rendimentos líquidos provenientes da consultoria. Pode deduzir o montante que deve em impostos sobre o trabalho por conta própria dos seus impostos, baixando assim a sua obrigação fiscal.
Como consultor, pode deduzir o custo dos serviços que presta aos seus clientes. Isto inclui os honorários que cobra pelos seus serviços de consultoria, bem como quaisquer serviços profissionais, tais como serviços jurídicos ou contabilísticos, que paga a terceiros.
Se viaja em negócios, pode deduzir o custo das suas despesas de viagem. Isto inclui a sua tarifa aérea, alojamento, e refeições. Também pode deduzir o custo de qualquer transporte que utilize em negócios, tais como táxis e carros de aluguer.
Se utilizar uma parte da sua casa exclusivamente para negócios, poderá deduzir uma parte dos seus juros hipotecários, impostos sobre a propriedade, e prémios de seguro. Isto é conhecido como a dedução do Home Office e pode ajudá-lo a poupar uma quantia significativa de dinheiro nos seus impostos.
Uma forma de maximizar a sua poupança fiscal é fazer contribuições para um plano de poupança-reforma. Isto inclui contribuições para planos tradicionais e Roth IRAs, planos de Pensão Simplificada para Empregados (SEP), e 401(k)s. O montante das suas contribuições para estes planos é dedutível nos impostos e pode ajudá-lo a reduzir a sua obrigação fiscal.
O planeamento fiscal é uma parte importante da poupança de dinheiro nos seus impostos. Isto implica tirar partido de quaisquer deduções e créditos à sua disposição, bem como certificar-se de que está a apresentar os seus impostos correctamente. É também importante manter registos precisos de todos os seus rendimentos, despesas e deduções. Isto irá garantir que não será apanhado pelo fiscal e que está a tirar partido de todas as deduções de que dispõe.
Ao seguir estas etapas, poderá maximizar as suas deduções fiscais como consultor e assegurar-se de que não está a pagar mais impostos do que os que tem de pagar. Com um planeamento e compreensão cuidadosos das deduções à sua disposição, pode poupar dinheiro e reduzir a sua obrigação fiscal.
Sim, pode deduzir a quilometragem como consultor. O IRS permite-lhe deduzir $0,545 por quilómetro percorrido para fins comerciais.
Se for consultor, deve reservar 30-35% dos seus rendimentos para impostos. Isto inclui impostos federais, estatais, e locais.
Não há uma resposta a esta pergunta, pois a responsabilidade fiscal depende de muitos factores, incluindo rendimentos, estrutura empresarial e localização. No entanto, em geral, os consultores podem estar sujeitos a impostos mais elevados do que aqueles que são empregados por uma empresa, uma vez que são tipicamente considerados trabalhadores independentes. Isto significa que são responsáveis pelo pagamento dos seus próprios impostos da Segurança Social e Medicare, bem como dos impostos federais e estaduais sobre o rendimento. Embora alguns consultores possam ser capazes de deduzir despesas comerciais, tais como espaço de escritório ou viagens, podem ainda assim acabar por pagar mais em impostos em geral.
Há uma série de despesas de negócios que pode amortizar nos seus impostos. Estas incluem:
1. despesas com publicidade e marketing: Isto pode incluir o custo de concepção e criação de materiais de marketing, bem como o custo de colocar anúncios em jornais, online, ou na televisão ou rádio.
2. despesas de viagem de negócios: Isto pode incluir o custo das passagens aéreas, estadias em hotéis, aluguer de carros, e refeições enquanto se viaja em negócios.
3. equipamento e material de negócios: Isto pode incluir o custo de computadores, mobiliário de escritório, e outros materiais necessários.
4. salários e benefícios: Isto pode incluir o custo dos salários dos empregados, assim como o custo dos seguros de saúde e outros benefícios.
5. Pagamentos de aluguer ou arrendamento: Isto pode incluir o custo do aluguer de espaço de escritório ou aluguer de equipamento.
6. Utilitários: Isto pode incluir o custo de electricidade, água, e gás.
7. Impostos: Isto pode incluir o custo dos impostos estatais e locais.
8. juros: Isto pode incluir o custo dos juros de empréstimos para o seu negócio.