A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é um gabinete do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que recolhe e analisa informações sobre transacções financeiras a fim de combater a lavagem de dinheiro nacional e internacional, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.
FinCEN foi criada em 1990 por um acto do Congresso como uma unidade do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos. A sua missão é "salvaguardar o sistema financeiro do uso ilícito e combater o branqueamento de capitais e promover a segurança nacional através do uso estratégico da inteligência financeira e da aplicação da lei".
FinCEN é chefiado por um Director, que é nomeado pelo Secretário do Tesouro. O actual Director é Kenneth A. Blanco.
A sede da FinCEN está localizada em Viena, Virginia, com escritórios em Denver, Los Angeles, Nova Iorque e São Francisco. O IRS pode ver a minha conta bancária no estrangeiro? A resposta curta é "não".
A resposta longa é um pouco mais complicada.
O IRS só pode ver a sua conta bancária no estrangeiro se você lhes tiver dito especificamente sobre isso. Isto normalmente é feito preenchendo um formulário chamado Relatório de Conta Bancária no Estrangeiro (FBAR).
Se você não contou ao IRS sobre a sua conta bancária no estrangeiro, então eles não poderão vê-la. No entanto, há algumas exceções a esta regra.
Por exemplo, se você estiver sendo auditado pelo IRS, eles podem solicitar informações sobre sua conta bancária no exterior ao seu banco. Se você se recusar a fornecer essas informações, o IRS pode intimar os seus registos bancários.
Além disso, a Receita Federal poderá ver sua conta bancária estrangeira se ela for mencionada em outro documento financeiro que você tenha apresentado a eles, como sua declaração de impostos.
Assim, embora o IRS não possa ver a sua conta bancária no estrangeiro a menos que você lhes comunique, há algumas excepções a esta regra. O FinCEN requer o número da segurança social? Não, o FinCEN não precisa de um número de segurança social. No entanto, algumas instituições financeiras podem exigir um número de segurança social para abrir uma conta.
O que é a investigação de crimes financeiros?
Crime financeiro é um termo usado para descrever uma ampla gama de atividades criminosas que envolvem o uso ilegal de transações financeiras para gerar lucro. Crimes financeiros podem incluir atividades como lavagem de dinheiro, fraude, abuso de informação privilegiada, e evasão fiscal. A investigação de crimes financeiros é o processo de identificação, coleta e análise de provas para apoiar a acusação de crimes financeiros. Os investigadores de crimes financeiros normalmente trabalham para agências governamentais ou organizações de aplicação da lei, e utilizam uma variedade de ferramentas e técnicas para reunir provas, incluindo análise financeira, perícia informática, e entrevistas.
Qual é a diferença entre o OFAC e o FinCEN?
O Office of Foreign Assets Control (OFAC) é uma parte do Departamento do Tesouro dos EUA que administra e aplica sanções econômicas e comerciais com base na política externa dos EUA e em metas de segurança nacional.
O Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é um gabinete do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que recolhe e analisa informações sobre transacções financeiras a fim de combater a lavagem de dinheiro nacional e internacional, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.