Um Relatório de Atividades Suspeitas (SAR) é um documento arquivado por uma instituição financeira ou outra entidade na Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos (FinCEN). O relatório é utilizado para assinalar potenciais actividades terroristas, lavagem de dinheiro ou outras actividades criminosas.
Os SARs são arquivados por bancos, cooperativas de crédito e outras instituições financeiras quando detectam actividades que possam ser suspeitas. O relatório é então enviado ao FinCEN, que revê o relatório e pode tomar medidas.
As SARs são confidenciais, e a instituição financeira que arquiva o relatório não está autorizada a revelar que o tenha feito. Quais são os exemplos de actividades suspeitas? Há muitos exemplos de actividade suspeita que podem indicar que alguém está a tentar cometer um crime ou se envolve em outras actividades nefastas. Alguns exemplos comuns incluem:
- vaguear numa determinada área sem razão aparente
- vaguear perto de um edifício ou outra estrutura que não esteja aberta ao público
- tentar ter acesso a uma área restrita
- agir nervoso ou nervoso
- tentar evitar o contacto visual
- transportar objectos que possam ser usados para invadir um edifício ou veículo
- transportar armas
- usar roupa que não seja apropriada para as condições climatéricas
- sair de um edifício ou veículo à pressa
- deixar uma embalagem ou saco sem vigilância num local público
- adulterar o sistema de segurança de um edifício
- tentar desactivar uma câmara de segurança
- tentar vender itens que se sabe serem roubados
- tentar comprar itens que se sabe serem roubados
- tentar arrombar um cadeado
- tentar forçar a entrada num edifício ou veículo
- tentar arrombar um cofre
- usar uma identificação falsa
- usar um cartão de crédito roubado
- envolver-se em roubo de identidade
- fazer ameaças de bomba
- fazer ameaças de violência
- realizar actos de violência Porque é necessário o SAR? A resposta a esta pergunta depende do contexto particular em que a SAR é necessária. Em geral, no entanto, a SAR é necessária para garantir a segurança de um determinado sistema, bem ou indivíduo. Em alguns casos, o SAR pode ser necessário para cumprir com os regulamentos ou normas de segurança. Em outros casos, o SAR pode ser necessário a fim de avaliar a segurança de um sistema ou ativo em particular.
Por quanto tempo um banco pode congelar a sua conta por actividade suspeita?
Um banco pode congelar a sua conta por actividades suspeitas por uma variedade de razões. Se você fez recentemente uma grande transação, o banco pode querer investigar para garantir que os fundos não estão sendo usados para fins ilegais. Se você tem feito levantamentos frequentes da sua conta, o banco pode suspeitar que você está a tentar lavar dinheiro. Em alguns casos, o banco pode até congelar a sua conta se você tiver feito depósitos de um país conhecido por lavagem de dinheiro.
Que tipo de transações podem ser relatadas como suspeitas ou não usuais?
Não há uma resposta única para esta pergunta, pois o tipo de transacções que podem ser reportadas como suspeitas ou não usuais variará dependendo do contexto e circunstâncias específicas de cada caso individual. Entretanto, alguns exemplos de transações que podem ser relatadas como suspeitas ou incomuns incluem saques em dinheiro grandes ou inexplicáveis, transferências eletrônicas inexplicáveis e cobranças com cartão de crédito que parecem ser para despesas pessoais, mas que na verdade são para despesas comerciais.
Que quantidade de dinheiro é considerada suspeita? Não há resposta definitiva para esta pergunta, pois a quantia de dinheiro que é considerada suspeita pode variar de acordo com as circunstâncias. No entanto, se você está carregando uma grande quantidade de dinheiro ou fazendo uma grande transação financeira, é sempre uma boa idéia estar preparado para explicar a origem dos fundos. Em alguns casos, grandes quantidades de dinheiro em espécie podem ser apreendidas pelas autoridades se estas acreditarem que o dinheiro está ligado a uma actividade ilegal.