A FACTA (Fair and Accurate Credit Transactions Act) é uma lei federal que foi aprovada em 2003. A lei foi promulgada em resposta à crescente incidência de roubo de identidade. A FACTA reforça a proteção dos consumidores contra roubo de identidade e fraude de crédito. A lei exige que as empresas tomem medidas razoáveis para proteger as informações sensíveis dos consumidores, tais como números de cartões de crédito e números de Segurança Social. As empresas que não tomarem medidas razoáveis para proteger as informações dos consumidores podem ser responsabilizadas por danos.
O FACTA também dá aos consumidores o direito de obterem um relatório de crédito gratuito de cada uma das três principais agências de informação de crédito uma vez a cada 12 meses. Esta disposição da lei é conhecida como a disposição "relatório de crédito anual gratuito". A quem se aplica o FACTA? A FACTA aplica-se a qualquer negócio que lide com informações do consumidor, incluindo empresas que recolhem, processam ou armazenam tais informações. Isto inclui negócios de todos os tamanhos, desde pequenas empresas a grandes corporações. A FACTA também se aplica a qualquer negócio que utilize informação do consumidor para fins de marketing.
O que acontece se você não reportar a FATCA?
Se não reportar a FATCA, pode estar sujeito a uma variedade de penalidades, incluindo:
Uma multa de até $10.000
Uma penalidade de até 5% do imposto não pago
Uma perda do seu passaporte
-Inelegibilidade para certos benefícios do governo
Uma pena de prisão até 3 anos
O que é coberto pelo FACTA?
O FACTA (Fair and Accurate Credit Transactions Act) é uma lei federal que promove a precisão, justiça e privacidade das informações nos arquivos das agências de informação ao consumidor.
A FACTA exige que as agências de informação ao consumidor forneçam aos consumidores um aviso sobre os seus direitos ao abrigo da Lei, e impõe novas restrições à divulgação de informações ao consumidor. Também dá aos consumidores o direito de obterem um relatório de crédito gratuito de uma agência de informação ao consumidor uma vez a cada 12 meses.
Além disso, o FACTA torna ilegal para as empresas imprimir mais do que os últimos 5 dígitos do número de um cartão de crédito do consumidor ou a sua data de expiração num recibo fornecido ao consumidor.
Finalmente, o FACTA estabelece novos requisitos para que as empresas possam dispor adequadamente das informações do consumidor, para ajudar a prevenir o roubo de identidade.
O que é FACTA e FCRA?
O Fair and Accurate Credit Transactions Act (FACTA) e o Fair Credit Reporting Act (FCRA) são ambos leis federais que regulam a divulgação de informações de crédito ao consumidor.
A FACTA foi promulgada em 2003 em resposta às preocupações sobre a precisão dos relatórios de crédito ao consumidor. A lei exige que as agências de informação de crédito tomem medidas para assegurar a exactidão das informações que recolhem e para fornecer aos consumidores um mecanismo para desafiar informações inexactas.
A FCRA foi promulgada em 1970 e é a lei primária que rege a utilização das informações de crédito ao consumo. A lei estabelece as regras de como as agências de informação de crédito podem recolher e utilizar informações, e como os consumidores podem aceder e corrigir os seus relatórios de crédito.
Tanto a FACTA como a FCRA são aplicadas pela Comissão Federal de Comércio (FTC).
Quais são algumas das violações mais comuns do FACTA?
FACTA significa Fair and Accurate Credit Transactions Act, e é uma lei federal que regula como as informações do consumidor podem ser usadas e compartilhadas. Algumas das violações mais comuns da FACTA incluem:
1. Falha em dispor adequadamente de informações ao consumidor: Isto inclui deitar fora documentos com informação sensível como números de cartões de crédito ou números da segurança social em vez de os triturar.
2. 2. Vender informação do consumidor a terceiros: Isto inclui vender listas de consumidores com as suas informações pessoais, como pontuação de crédito ou informação de contacto.
3. não proteger a informação do consumidor: Isto inclui não tomar precauções adequadas para salvaguardar informações sensíveis como números de cartões de crédito ou números da segurança social de ladrões ou hackers.
4. utilização da informação do consumidor para fins de marketing: Isto inclui o uso de informações pessoais como informações de contacto ou histórico de compras para enviar materiais de marketing aos consumidores.
5. Falha no fornecimento de notificação de violação de dados: Isto inclui não notificar atempadamente os consumidores se a sua informação pessoal tiver sido exposta numa violação de dados.