O cálculo do retorno dos seus investimentos é uma parte importante do planeamento financeiro. Ele diz-lhe o quão bem ou mal os seus investimentos têm funcionado ao longo do tempo. Quando está a tentar calcular o retorno anual num período plurianual, precisa de compreender o conceito da taxa de retorno e como calculá-la.
A taxa de retorno mede o desempenho de um investimento. É expressa como uma percentagem e é calculada dividindo o montante total de dinheiro ganho ou perdido durante um período de tempo específico pelo montante inicial de dinheiro investido.
Ao calcular o rendimento anual para um período plurianual, é necessário calcular primeiro o rendimento médio anual. Para tal, terá de somar os retornos de cada ano e dividir esse número pelo número de anos durante os quais o retorno foi calculado.
Ao comparar retornos para dois investimentos diferentes, pode ser útil comparar os retornos de um ano e de vários anos. Isto pode ajudá-lo a compreender qual o investimento que é a melhor opção a longo prazo.
A inflação é um factor importante a considerar ao calcular os retornos. Uma vez que o dinheiro perde valor ao longo do tempo devido à inflação, é necessário ter a certeza de se ajustar à inflação ao calcular o retorno de um investimento durante um período de vários anos.
O retorno total é uma medida do desempenho de um investimento que tem em conta tanto as alterações no valor do investimento como quaisquer rendimentos ou dividendos recebidos ao longo do curso do investimento. Ao calcular o retorno total de um investimento durante um período de vários anos, é necessário calcular o retorno total para cada ano e depois somar o retorno total de todos os anos para obter o retorno total para todo o período.
Ao investir, é importante compreender os riscos e a volatilidade do investimento. Ao calcular o retorno de um investimento durante um período de vários anos, é necessário considerar os riscos e a volatilidade do investimento e como estes podem ter mudado ao longo do tempo.
Uma das melhores formas de maximizar o retorno durante um período de vários anos é diversificar a sua carteira. Diversificar os seus investimentos pode ajudar a reduzir o risco de investir numa única classe de activos e pode ajudá-lo a alcançar retornos mais elevados a longo prazo.
Compreender a taxa de retorno e como calculá-la é essencial ao tentar compreender o retorno dos seus investimentos durante um período de vários anos. Ao compreender como calcular o retorno médio anual, ajustando-se à inflação, analisando o risco e volatilidade, e diversificando a sua carteira, pode maximizar os seus retornos e alcançar os seus objectivos financeiros.
Existem algumas formas diferentes de anualizar um retorno de 2 anos. Uma forma é simplesmente pegar no retorno médio de cada ano e multiplicá-lo por 2. Outra forma é pegar no retorno total dos 2 anos e dividi-lo por 2.
Para calcular a taxa de crescimento anual ao longo de vários anos, será necessário tomar a taxa média de crescimento anual para cada ano. Para o fazer, terá primeiro de encontrar a taxa de crescimento para cada ano. A taxa de crescimento é calculada tomando o valor do ano corrente e subtraindo o valor do ano anterior. Este número é então dividido pelo valor do ano anterior. A taxa de crescimento para cada ano é então calculada como média para encontrar a taxa de crescimento média anual.
Para calcular o ROI para vários anos em Excel, terá de usar a seguinte fórmula:
ROI = (Retorno Total – Custo de Investimento) / Custo de Investimento
em que Retorno Total é a soma de todas as entradas de dinheiro do investimento, e Custo de Investimento é o custo inicial do investimento.
Por exemplo, se investiu $1.000 numa acção que ganhou $500 no ano 1 e $600 no ano 2, o seu retorno total seria $1.100 e o seu ROI seria (1.100-1.000)/1.000 = 10%.
Um retorno anualizado é um retorno que é calculado durante um período de mais de um ano. O retorno é anualizado dividindo o retorno total pelo número de anos do período.
Por exemplo, se um investimento tiver um retorno de 10% ao longo de 3 anos, o retorno anualizado seria de 3,33%.
O cálculo para o ROI durante um período de 5 anos é o seguinte:
((valor final do investimento – valor inicial do investimento)/valor inicial do investimento)^(1/5) – 1