Esta secção fornecerá uma visão geral dos planos de poupança-reforma 401k e como eles funcionam. Irá discutir os benefícios e desvantagens dos planos 401k, e os vários tipos de planos de poupança-reforma disponíveis.
Esta secção irá responder à questão colocada no nome do artigo: os membros de uma LLC podem estabelecer um 401k? A secção irá detalhar os passos necessários para a criação de um plano 401k, bem como os requisitos que devem ser satisfeitos para o fazer.
Esta secção explicará as várias vantagens que os membros da LLC podem obter com a criação de um plano 401k. Irá discutir como os planos 401k podem ajudar com poupanças de reforma, deduções fiscais, e outros objectivos financeiros.
Esta secção discutirá os potenciais inconvenientes da criação de um plano 401k para um membro da SRL. Abordará questões tais como taxas, riscos, e limitações de contribuições.
Esta secção fornecerá orientação sobre a selecção do melhor plano 401k para um membro da SRL. Explicará os diferentes tipos de planos 401k, tais como contas tradicionais ou Roth, e as características que devem ser consideradas na escolha de um plano.
Esta secção fornecerá uma visão geral das várias opções de investimento que estão disponíveis com um plano 401k. Irá discutir as diferentes classes de activos, tais como acções, obrigações e fundos mútuos, e os riscos associados a cada uma delas.
Como Fazer Contribuições para um Plano 401k
Esta secção delineará os vários métodos de fazer contribuições para um plano 401k, tais como contribuições antes ou depois de impostos, e explicará como calcular o montante máximo da contribuição.
Esta secção irá discutir as implicações fiscais da criação de um plano 401k. Explicará as várias deduções e créditos fiscais disponíveis para os titulares de um plano 401k, bem como as potenciais penalizações fiscais por levantamentos antecipados.
Esta secção fornecerá uma visão geral das regras e regulamentos para a retirada de um plano 401k. Discutirá os vários tipos de opções de levantamento disponíveis, tais como levantamentos sem penalidades ou com dificuldades, e as taxas e impostos associados.
Sim, os proprietários de empresas podem participar em planos 401k. No entanto, existem algumas restrições. Por exemplo, os proprietários de empresas com menos de 25 empregados podem não ser capazes de estabelecer um plano 401k. Além disso, os proprietários de empresas que trabalham por conta própria podem não ser capazes de deduzir as suas contribuições 401k dos seus impostos.
Sim, um único membro da LLC pode ter um plano de reforma. No entanto, há algumas coisas a ter em mente. Primeiro, a SRL precisará de ter rendimentos suficientes para financiar o plano de aposentação. Segundo, a LLC terá de escolher um plano de reforma que faça sentido para a sua estrutura e objectivos comerciais. Finalmente, o SRL terá de cumprir todas as regras e regulamentos associados aos planos de reforma.
Sim, um LLC com vários membros pode ter um 401k a solo. Este tipo de 401k é também conhecido como um 401k independente ou um 401k individual. Desde que o LLC tenha apenas um proprietário, o proprietário pode optar por montar um 401k solo. Este 401k pode ser utilizado para poupar para a reforma e para proporcionar outros benefícios, tais como um subsídio por morte.
Não há limite para a quantidade que um proprietário de um LLC pode pôr num 401k. No entanto, o IRS tem limites anuais de contribuição para planos 401k. Para 2021, o limite de contribuição é de $19,500.
Se quiser criar uma conta de reforma para o seu LLC, terá de escolher o tipo certo de conta e depois seguir os passos necessários para a abrir e financiar. Os tipos mais comuns de contas de reforma para empresas são SEP IRA, SIMPLE IRA, e planos 401(k).
Para criar um SEP IRA, terá de preencher o formulário IRS 5305-SEP e depois abrir uma conta junto de uma instituição financeira. Para criar um IRA SIMPLES, terá de preencher o formulário IRS 5304-SIMPLE e depois abrir uma conta junto de uma instituição financeira. Para estabelecer um plano 401(k), terá de trabalhar com uma instituição financeira ou um administrador de terceiros para estabelecer o plano.
Uma vez escolhida a conta certa e completada a papelada necessária, terá de financiar a conta. Para um SEP IRA, pode contribuir até 25% do salário de cada empregado (até um máximo de $53.000 para 2019). Para um IRA SIMPLES, pode contribuir até $12.500 por ano (ou $15.500 se tiver 50 ou mais anos). Para um plano 401(k), pode contribuir até $19.000 por ano (ou $25.000, se tiver 50 ou mais anos).