Introdução aos relatórios diários de posição de caixa
Um relatório diário de posição de caixa é uma ferramenta importante para as empresas e organizações para acompanharem as suas transacções financeiras e tomarem decisões sobre o seu fluxo de caixa. Este relatório fornece uma visão actualizada das finanças de uma empresa e pode ser utilizado para ajudar a tomar decisões sobre onde atribuir fundos, planear despesas futuras, e gerir o fluxo de caixa. Este artigo fornecerá um guia passo-a-passo para a preparação de um relatório diário preciso e actualizado sobre a situação de caixa.
O primeiro passo para preparar um relatório diário da situação de caixa é reunir todas as informações necessárias. Isto inclui o saldo de abertura do dia anterior, todas as entradas e saídas do dia actual, bem como quaisquer pagamentos não reconciliados dos dias anteriores. É importante assegurar que todos os dados sejam exactos e actualizados antes de se avançar para o passo seguinte.
Calcular o saldo inicial
O saldo inicial para o relatório é o montante em dinheiro que o negócio tinha à mão no início do dia. Este número pode ser calculado subtraindo o total de todas as saídas do total de todas as entradas do dia anterior. Este número será o ponto de partida para o relatório e deve ser exacto antes de continuar.
O passo seguinte é registar todas as entradas e saídas do dia actual. Isto inclui quaisquer pagamentos que tenham entrado, tais como pagamentos de clientes, bem como quaisquer despesas, tais como pagamentos de salários ou de fornecedores. É importante assegurar que todas as transacções sejam contabilizadas com precisão e que todos os números estejam correctos.
Calcular o saldo actual
Uma vez registadas todas as entradas e saídas, o saldo actual pode ser calculado. Isto é feito subtraindo o total de todas as entradas e saídas do total de todas as entradas, mais o saldo de abertura. Este número deve corresponder ao saldo bancário actual e fornecerá ao negócio um instantâneo actualizado da sua situação financeira.
Rastrear pagamentos
É também importante rastrear quaisquer pagamentos que ainda não tenham sido reconciliados. Isto inclui quaisquer pagamentos que ainda não tenham sido compensados pelo banco, bem como quaisquer pagamentos que tenham sido recebidos mas ainda não aplicados na conta do cliente. Esta informação deve ser rastreada e incluída no relatório para garantir a exactidão dos relatórios.
Uma vez reunidas e calculadas todas as informações necessárias, o relatório pode ser finalizado. Isto inclui a verificação dupla de todos os dados para garantir a exactidão e a realização de quaisquer ajustamentos necessários. Uma vez finalizado o relatório, este pode ser impresso e distribuído.
Resumir o Relatório
Após a finalização do relatório, é importante resumir o relatório para facilitar a sua revisão. Isto inclui fornecer um resumo do balanço de abertura, entradas, saídas, e saldo actual. Esta informação deve ser apresentada num formato conciso e fácil de compreender.
Utilizar relatórios diários de posição de caixa para planeamento a longo prazo
Os relatórios diários de posição de caixa também podem ser utilizados para planeamento a longo prazo. Isto inclui o acompanhamento do fluxo de caixa ao longo do tempo para identificar tendências e tomar decisões sobre despesas futuras. Através da análise dos dados no relatório, as empresas podem tomar decisões informadas sobre as suas finanças e planear o futuro.
Ao seguir os passos delineados neste artigo, as empresas e organizações podem criar um relatório diário preciso e actualizado sobre a posição de caixa. Este relatório fornece um instantâneo das finanças de uma empresa e pode ser utilizado para tomar decisões sobre onde atribuir fundos, planear despesas futuras, e gerir o fluxo de caixa. O relatório também fornece dados valiosos para o planeamento a longo prazo e pode ajudar as empresas a manterem-se no topo das suas finanças.
Existem algumas formas diferentes de fazer um relatório de caixa, mas o método mais comum e simples é simplesmente acompanhar todas as suas entradas e saídas de caixa durante um determinado período de tempo. Isto pode ser feito manualmente, mantendo um registo contínuo de todas as entradas e saídas de dinheiro, ou utilizando um software de contabilidade para gerar automaticamente um relatório.
Uma vez que todas as suas entradas e saídas de dinheiro tenham sido registadas, pode então começar a categorizá-las por tipo. Por exemplo, pode querer acompanhar quanto dinheiro está a ser gasto em inventário, despesas gerais, marketing, etc. Isto irá ajudá-lo a compreender melhor para onde vai o seu dinheiro, e como pode optimizar as suas despesas.
Uma vez categorizados os seus fluxos de caixa, poderá então começar a gerar algumas projecções financeiras. Isto dar-lhe-á uma ideia de quanto dinheiro terá provavelmente à sua disposição no futuro, e poderá ajudá-lo a tomar decisões sobre a melhor forma de afectar os seus recursos.
Há algumas coisas fundamentais que pode fazer para monitorizar a sua posição de caixa:
1. controlar as suas entradas e saídas de dinheiro. Isto dar-lhe-á uma boa ideia da quantidade de dinheiro que tem entrado e saído regularmente.
2. Reveja os seus extractos bancários e reconcilie-os com os seus registos. Isto irá ajudá-lo a apanhar quaisquer discrepâncias e certificar-se de que os seus registos são exactos.
3. criar uma previsão de fluxo de caixa. Isto irá ajudá-lo a prever quanto dinheiro irá precisar no futuro e a planear em conformidade.
4. mantenha-se em comunicação com o seu credor. Se tiver uma linha de crédito ou outro empréstimo, mantenha-se em contacto com o seu credor e mantenha-o actualizado sobre a sua situação de caixa. Isto irá ajudá-los a compreender as suas necessidades e potencialmente proporcionar uma flexibilidade adicional, se necessário.
5. Reveja as suas despesas e procure formas de reduzir os custos. Isto irá ajudá-lo a libertar mais dinheiro para cumprir as suas outras obrigações.