É importante para indivíduos e empresas reconciliarem regularmente os seus extractos bancários para assegurar a exactidão dos seus registos financeiros. A reconciliação bancária é o processo de comparação dos seus registos pessoais, tais como um registo de livro de cheques, com os registos do seu banco, tais como o seu extracto bancário. Ao compreender as bases da reconciliação bancária, reunir os materiais necessários, verificar o seu saldo bancário, examinar o seu extracto bancário e identificar discrepâncias, pode assegurar-se de que as suas finanças estão exactas, actualizadas e em ordem.
A reconciliação bancária é um processo que compara o saldo do seu livro de cheques com o seu extracto bancário para garantir a exactidão. É importante completar este processo regularmente para se certificar de que os seus registos financeiros estão actualizados e em ordem. A conciliação bancária é um processo simples que é utilizado para garantir que todas as transacções foram contabilizadas e que os seus registos coincidem com os registos do seu banco.
A fim de iniciar o processo de reconciliação bancária, terá de recolher alguns materiais. Estes materiais incluem o seu livro de cheques, o seu extracto bancário, e quaisquer outros documentos relacionados com a sua conta bancária, tais como recibos de depósito ou cheques cancelados. Todos estes materiais devem estar prontamente disponíveis e facilmente acessíveis.
O próximo passo no processo de reconciliação bancária é verificar o seu saldo bancário. Pode fazê-lo comparando o saldo no seu livro de cheques com o saldo no seu extracto bancário. Se os dois saldos forem os mesmos, está pronto para passar à etapa seguinte.
Depois de ter determinado que o seu saldo bancário está correcto, pode começar a examinar o seu extracto bancário. Deve examinar cada transacção no seu extracto bancário e compará-lo com as transacções do seu livro de cheques. Procure quaisquer discrepâncias entre os dois documentos, tais como transacções que aparecem num mas não no outro.
Uma vez examinado o seu extracto bancário, deve procurar quaisquer discrepâncias entre o seu registo do livro de cheques e o seu extracto bancário. Estas discrepâncias podem dever-se a erros nos seus registos, tais como transacções falhadas, ou a erros no seu extracto bancário, tais como transacções incorrectas. Uma vez identificadas quaisquer discrepâncias, poderá passar à etapa seguinte.
Depois de ter identificado quaisquer discrepâncias entre o seu livro de cheques e o seu extracto bancário, pode começar a ajustar os seus registos em conformidade. Se houver erros nos seus registos, deverá fazer os ajustamentos necessários para que os seus registos coincidam com os registos do seu banco.
Em alguns casos, as discrepâncias entre os seus registos e o seu extracto bancário podem ser devidas a erros nas próprias transacções. Se for este o caso, deverá tomar as medidas necessárias para corrigir os erros e assegurar que os seus registos reflectem com precisão as transacções.
Uma vez corrigidos os erros nos seus registos e ajustados para corresponderem aos registos do seu banco, pode finalizar o processo de reconciliação bancária. Isto implica comparar os saldos finais de ambos os documentos e garantir que estão de acordo.
Ao compreender os princípios básicos da reconciliação bancária e seguindo os passos acima descritos, pode assegurar-se de que os seus registos financeiros são exactos e actualizados. A reconciliação bancária é uma parte importante da gestão das suas finanças e deve ser feita numa base regular.
Existem quatro etapas no processo de reconciliação:
1. Identificar as diferenças entre os dois registos.
2. Investigar a causa das diferenças.
3. Resolver as diferenças.
4. preparar uma declaração de reconciliação.
As três etapas na reconciliação bancária são: 1. Comparar o extracto bancário com os registos da empresa. 2. Identificar e corrigir quaisquer discrepâncias. 3. Preparar um extracto de conta bancária.
A reconciliação manual é o processo de comparação de transacções de um sistema com outro sistema, geralmente com o objectivo de assegurar a exactidão. Isto é frequentemente feito à mão, embora existam programas de software que podem automatizar o processo.
A fim de reconciliar o seu extracto bancário, necessitará dos 3 itens seguintes:
1. o seu extracto bancário mais recente
2. Um registo de todas as suas transacções (seja num registo de cheques ou no seu computador)
3. Qualquer documentação para cheques ou depósitos pendentes (por exemplo cheques cancelados ou recibos de depósito)
Reconciliar o seu extracto bancário significa simplesmente comparar os seus registos de transacções com os registos do banco, e assegurar que coincidem. Este processo pode ajudá-lo a apanhar quaisquer erros ou actividades fraudulentas, e pode também ajudá-lo a manter um registo das suas despesas e receitas.