1. Passo 1: Reunir as Informações do seu TSP
Antes de introduzir o seu Plano de Poupança com Thrift Savings (TSP) no Quicken, é importante ter todas as informações relevantes prontamente disponíveis. Isto inclui informação como o número da sua conta TSP, montantes de contribuição, pagamentos de empréstimos, e montantes de levantamento. Pode obter esta informação a partir dos seus extractos de TSP ou entrando directamente na sua conta de TSP.
2. Passo 2: Ligar Quicken à sua conta TSP
Uma vez reunidas as informações do seu TSP, o passo seguinte é ligar Quicken à sua conta TSP. Isto pode ser feito através do login na sua conta TSP no Quicken e introduzindo as suas credenciais de login. Depois de ter ligado com sucesso a sua conta TSP ao Quicken, poderá visualizar as informações da sua conta TSP directamente no Quicken.
Passo 3: Estabelecer a sua conta TSP em Quicken
Uma vez estabelecida a ligação entre Quicken e a sua conta TSP, o passo seguinte é estabelecer a conta TSP em Quicken. Isto implica introduzir informações como o número da sua conta TSP, saldo actual, e montantes de contribuição. Também pode configurar o Quicken para que actualize automaticamente as informações do seu TSP cada vez que fizer uma contribuição ou levantamento.
4. Passo 4: Introduzir contribuições TSP no Quicken
Uma vez configurada a sua conta TSP no Quicken, o passo seguinte é introduzir as suas contribuições TSP. Isto implica introduzir o montante de cada contribuição, a data da contribuição, e a categoria da contribuição (por exemplo, Roth, Tradicional, ou Spousal). Pode também configurar o Quicken para actualizar automaticamente as suas contribuições TSP cada vez que fizer uma contribuição.
5. Passo 5: Gravação dos levantamentos do TSP no Quicken
Se tiver efectuado quaisquer levantamentos da sua conta TSP, terá de os registar no Quicken. Isto implica introduzir o montante do levantamento, a data do levantamento, e a categoria do levantamento. Pode também configurar o Quicken para actualizar automaticamente os seus levantamentos no TSP cada vez que efectuar um levantamento.
6. Passo 6: Adicionar pagamentos de empréstimo TSP no Quicken
Se tiver contraído um empréstimo da sua conta TSP, terá de adicionar os pagamentos de empréstimo ao Quicken. Isto implica introduzir o montante de cada pagamento, a data do pagamento, e a categoria do pagamento. Também pode configurar o Quicken para actualizar automaticamente os pagamentos do seu empréstimo TSP cada vez que efectuar um pagamento.
7. Passo 7: Actualização dos preços do TSP no Quicken
Para garantir que o Quicken exibe informações precisas sobre a sua conta TSP, é importante actualizar regularmente os preços do TSP no Quicken. Isto implica actualizar os preços dos fundos na sua conta TSP para que reflictam os preços de mercado actuais. Também pode configurar o Quicken para actualizar automaticamente os preços do TSP cada vez que estes mudam.
8. Passo 8: Utilização de relatórios Quicken para monitorizar o progresso do seu TSP
Uma vez introduzida toda a informação do seu TSP no Quicken, pode utilizar os relatórios Quicken para acompanhar o progresso do seu TSP. Quicken fornece uma variedade de relatórios que o podem ajudar a monitorizar o desempenho do seu TSP, tais como o Relatório de Desempenho do TSP e o Relatório de Contribuições do TSP. Também pode utilizar Quicken para configurar alertas de modo a ser notificado quando os seus investimentos no TSP atingirem determinados níveis.
9. Passo 9: Automatizar as actualizações do seu TSP no Quicken
O último passo para introduzir o seu TSP no Quicken é configurar actualizações automáticas. Isto envolve a configuração do Quicken para actualizar automaticamente a informação do seu TSP regularmente. Desta forma, pode ter a certeza de que a sua informação do TSP está sempre actualizada no Quicken e que está sempre ciente de quaisquer alterações à sua conta de TSP.
Para encontrar o número da sua conta TSP online, inicie sessão na sua conta no website do TSP e clique no link “Account Information”. O número da sua conta será listado na página.
Sim, pode ligar o seu TSP para quicken. Terá de criar uma conta com o TSP e depois seguir as instruções para ligar ao quicken. Depois de ligar a sua conta TSP para quicken, poderá ver o saldo da sua conta, transacções, e outras informações em quicken.
A nova aplicação móvel TSP é chamada de TSP App. É uma aplicação gratuita que lhe permite gerir a sua conta TSP em movimento. A aplicação está disponível para dispositivos iOS e Android.
Uma conta TSP (Thrift Savings Plan) é um plano de poupança-reforma e de investimento para funcionários federais e membros dos serviços uniformizados. O TSP oferece o mesmo tipo de poupanças e benefícios fiscais que um plano 401(k), mas é patrocinado pelo governo federal. Os empregados podem contribuir para a sua conta TSP através de deduções na folha de pagamentos, e podem optar por investir o saldo da sua conta de várias formas diferentes.