Os depósitos em numerário são um incómodo para as empresas porque a contagem manual de grandes quantidades de numerário pode ser demorada e propensa a erros. Os empregados devem contar cada nota e moeda, ou utilizar uma máquina de contagem de dinheiro que também pode não ser fiável. Contagens imprecisas podem levar a discrepâncias nos livros de contabilidade e criar trabalho extra para o pessoal.
A utilização de depósitos em numerário também coloca as empresas em risco de roubo. Sem rasto de papel, não há forma de rastrear dinheiro roubado e o negócio pode ser incapaz de recuperar a perda. O dinheiro deve ser guardado em segurança num cofre ou com um terceiro fornecedor de armazenamento seguro.
As empresas têm de ter cuidado ao aceitar depósitos em numerário, uma vez que podem não ser capazes de identificar a fonte dos fundos. Os depósitos em numerário podem ser provenientes de actividades ilegais, tais como lavagem de dinheiro, e aceitá-los coloca o negócio em risco de ser implicado em actividades criminosas.
É difícil para as empresas rastrear os depósitos em numerário, uma vez que não há registo electrónico dos mesmos. As empresas devem manter registos manuais dos depósitos em numerário, que são propensos a erros e podem ser difíceis de gerir.
Quando as empresas depositam numerário, podem estar sujeitas a taxas bancárias que podem acumular-se ao longo do tempo. Os bancos podem também exigir às empresas que preencham documentação adicional e podem impor limites ao montante de numerário que pode ser depositado de uma só vez.
Os depósitos em numerário podem criar problemas quando se trata de impostos, uma vez que nem sempre é claro quanto dinheiro foi depositado e se foram pagos impostos sobre o mesmo. As empresas podem também ter dificuldade em provar que pagaram todos os impostos necessários sobre os depósitos em numerário, uma vez que não existe um rasto em papel.
Os depósitos em numerário não rendem juros às empresas, pelo que podem estar a perder em potenciais ganhos com a utilização deste método.
As empresas devem também considerar a segurança do transporte de grandes quantidades de numerário. Devem assegurar-se de que é mantido seguro num local seguro, e devem tomar precauções quando o transportam para o banco.
Todos estes factores tornam os depósitos em numerário uma opção inconveniente e arriscada para as empresas. Devem pesar cuidadosamente os prós e os contras da utilização deste método, e assegurar-se de que estão a tomar todas as precauções necessárias para se protegerem a si próprios e aos seus clientes.
A quantidade de dinheiro que uma empresa pode depositar sem ser sinalizada varia consoante o banco ou instituição financeira. Geralmente, os bancos reportarão depósitos em numerário superiores a $10.000 ao IRS. Alguns bancos podem também exigir às empresas que preencham um Relatório de Transacção de Moeda (CTR) para depósitos em numerário superiores a $10.000.
Não há limite para o montante em numerário que uma empresa pode depositar. No entanto, se uma empresa depositar mais de $10.000 em dinheiro, será necessário apresentar um Relatório de Transacção de Moeda (CTR) à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Há vários problemas que os clientes enfrentam quando têm de fazer um depósito em numerário num banco. Primeiro, podem ter de esperar na fila para que um caixa fique disponível. Segundo, o caixa pode não ter dinheiro suficiente à mão para fazer o depósito, e o cliente pode ter de esperar que o banco obtenha mais dinheiro do cofre. Em terceiro lugar, o cliente pode não ter o montante exacto de dinheiro que é necessário para fazer o depósito, e o banco pode cobrar uma taxa por qualquer dinheiro que seja superior ao montante necessário. Finalmente, o cliente pode não ter a identificação necessária para efectuar o depósito, e o banco pode exigir que o cliente forneça uma carta de condução ou outra forma de identificação.
Sim, pode depositar numerário na sua conta comercial LLC. No entanto, terá de preencher um recibo de depósito e incluir a data, montante, e finalidade do depósito. Terá também de assinar o recibo de depósito.
Esta é uma pergunta difícil de responder definitivamente porque depende de uma série de factores, incluindo o montante de dinheiro que normalmente se deposita, as políticas do banco, e a discrição do caixa. No entanto, como regra geral, pode normalmente depositar até $10.000 em numerário sem levantar suspeitas. Se depositar mais do que isso, é provável que o caixa faça perguntas sobre a origem dos fundos, podendo mesmo reportar a transacção às autoridades.