A fim de se tornar um consultor financeiro de sucesso, é essencial ter uma compreensão abrangente da indústria de serviços financeiros. Isto inclui ter conhecimento dos vários regulamentos, produtos e serviços financeiros disponíveis, e outras informações importantes relacionadas com o sector. Ter este conhecimento permitir-lhe-á fornecer o melhor aconselhamento aos seus clientes.
A criação de um plano de negócios é uma componente crucial para o lançamento de um negócio de consultoria financeira. Este plano deve delinear os passos necessários para o sucesso e proporcionar uma abordagem organizada do negócio. Deve incluir metas, objectivos, e estratégias que sejam adaptados ao negócio específico.
Antes de iniciar uma empresa de consultoria financeira, é necessário registar-se junto dos organismos reguladores relevantes. Este processo envolve o preenchimento de papelada, a aprovação em exames, e o cumprimento de certos requisitos. O registo assegura que o negócio está em conformidade com os regulamentos relevantes.
Para além dos requisitos regulamentares, os consultores financeiros devem também obter as licenças e autorizações necessárias para poderem operar. Isto pode incluir uma licença para prestar consultoria de investimento, uma licença para fazer negócios no Estado, e quaisquer outras licenças necessárias.
É importante considerar o tipo de localização de uma empresa de consultoria financeira. Isto pode incluir um escritório em casa, um escritório comercial, ou uma combinação de ambos. O tipo de local de negócio dependerá dos serviços oferecidos e da dimensão do negócio.
Os consultores financeiros devem também criar sistemas contabilísticos e financeiros adequados, a fim de acompanhar com precisão as finanças da empresa. Isto implicará a criação de um plano de contas, a elaboração de um orçamento, e o estabelecimento de procedimentos fiscais.
Ter um plano de marketing eficaz é essencial para os consultores financeiros. Este plano deve incluir estratégias para atingir potenciais clientes, tais como uma presença on-line e estratégias de marketing tradicionais.
Criar e manter uma base de dados de clientes é uma ferramenta valiosa para os consultores financeiros. Esta base de dados deve incluir informação de contacto de clientes, detalhes financeiros, e qualquer outra informação relevante.
Os consultores financeiros devem também construir fortes relações profissionais com os seus clientes. Isto envolve o desenvolvimento da confiança e do relacionamento, bem como a prestação de um excelente serviço ao cliente. Estas relações são essenciais para o sucesso a longo prazo.
Há muitas maneiras de os assessores financeiros conseguirem clientes. Alguns assessores trabalham para bancos ou outras instituições financeiras e obtêm clientes através de referências destas organizações. Outros assessores trabalham independentemente e utilizam uma variedade de estratégias de marketing para atrair clientes, incluindo marketing online, publicidade impressa e online, e networking. Alguns assessores financeiros também oferecem consultas iniciais gratuitas a potenciais clientes para lhes mostrar que serviços oferecem e como os podem ajudar a alcançar os seus objectivos financeiros.
Depende realmente dos serviços que pretende oferecer e da dimensão da sua clientela. Alguns consultores financeiros cobram à hora, enquanto outros cobram uma taxa fixa ou uma percentagem dos activos que gerem. Em última análise, terá de decidir qual a estrutura de preços que faz mais sentido para o seu negócio.
Não há uma resposta fácil quando se trata de saber se os consultores financeiros se pagam ou não a si próprios. Tudo depende da sua situação financeira específica e dos seus objectivos. No entanto, em geral, um consultor financeiro pode ser um grande trunfo se estiver a trabalhar para uma estabilidade financeira a longo prazo. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a criar um orçamento, investir sabiamente, e planear o seu futuro. Embora provavelmente tenha de pagar pelos seus serviços, a paz de espírito e segurança financeira que advém de ter um conselheiro financeiro pode valer bem o custo.
Os conselheiros financeiros normalmente ganham dinheiro de uma de três maneiras: comissões, taxas, e comissões mais taxas.
As comissões são pagas pelo fornecedor do produto financeiro, tal como uma empresa de fundos mútuos, quando o assessor vende os seus produtos. O consultor recebe normalmente uma percentagem da venda, que é paga pelo fornecedor do produto.
As taxas são cobradas pelo consultor pelos seus serviços, quer como percentagem dos activos sob gestão, quer como uma taxa fixa.
Comissões mais taxas são uma combinação das duas, em que o consultor cobra tanto uma comissão sobre a venda dos produtos como uma taxa pelos seus serviços.
Não há uma resposta simples a esta pergunta. Enquanto alguns conselheiros financeiros podem ter dificuldade em ganhar dinheiro, outros podem achar relativamente fácil. Tudo depende de uma série de factores, incluindo o nível de experiência do consultor, a dimensão da sua base de clientes, o tipo de clientes com quem trabalham, e os mercados em que operam.